DeFi là gì? Bật mí các cách để thu lợi nhuận từ DeFi

DeFi là gì?

DeFi (Decentralised Finance – Tài chính phi tập trung) là hệ thống các ứng dụng tài chính được xây dựng trên Blockchain. Tại đây, nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch tài chính mà không phải chịu bất kỳ sự chi phối từ tổ chức chính phủ hay bên thứ 3.

Nói một cách dễ hiểu, DeFi là “con đường” đưa các sản phẩm tài chính truyền thống đến “vùng đất” phi tập trung. Ở đó, nhu cầu về bên thứ ba bị loại bỏ (hoặc giảm tối thiểu), tính minh bạch và an toàn được đề cao, còn chi phí thì được giảm thấp.

Trên thực tế, DeFi là phiên bản tiền điện tử của ngành tài chính. Nhưng khác là DeFi không có cơ quan quản lý tập trung. Cộng đồng là những người đưa ra các quyết định quan trọng.

DeFi được xem là mô hình tài chính đi ngược với kiểu truyền thống (CeFi – Centralized Finance). Trong CeFi, bạn sẽ bàn giao quyền kiểm soát tài chính cho một bên trung gian (ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính) và tin rằng họ sẽ làm tốt việc quản lý tài sản của bạn. Còn DeFi thì khác, mô hình này hướng đến mục tiêu tạo ra một hệ thống tài chính mới, dân chủ hóa hệ thống hiện có và khiến hệ thống trở nên công bằng hơn, thông qua việc sử dụng các giao thức mở và dữ liệu minh bạch.

DeFi là một thị trường linh hoạt, nhanh gọn, ẩn danh và quan trọng nhất là dành cho tất cả mọi người.

Hold

Hold (hay Hodl) là việc bạn nắm giữ một đồng tiền điện tử với niềm tin là nó sẽ tăng giá trong dài hạn và bán ra khi đạt các mức lợi nhuận mong muốn.

Kiếm tiền theo cách này đòi hỏi bạn phải có một tâm lý thật vững và kỹ luật tốt vì đặc tính biến động vô cùng lớn của thị trường Crypto. Nếu không có thể bạn sẽ bán ra ngay đáy của thị trường và Fomo mua vào ngay vùng đỉnh.

Điểm cốt lõi của cách đầu tư này là:

• Phải tìm được một đồng Crypto tốt, có giá trị sử dụng và đang có giá rẻ. Hiện nay, có đầy các dự án scam và đồng coin rác nên việc tìm đồng coin tiềm năng là không hề dễ dàng.
• Chỉ nên tập trung vốn vào 1 đến 2 đồng thực sự tốt, mua vào ở những vị thế đẹp và chốt lời từng phần khi đạt các điểm lợi nhuận mong muốn.
• Chiến thuật đơn giản nhất của Hold là chốt vốn khi x2 x3 tài khoản và dùng lãi để giữ đến những mức lợi nhuận cao hơn.

Tham gia IDO

Tương tự như ICO và IEO, IDO (Initial DEX Offering) cũng là hình thức phát hành coin lần đầu tiên, nhưng điểm khác biệt ở đây là được phát hành trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

Để tham gia được các IDO, bạn phải tiến hành KYC (xác minh danh tính) và dùng token của sàn để mua các gói IDO chuẩn bị list trên sàn phi tập trung đó. Sau khi đồng coin được list chính thức trên sàn, bạn có thể bán ra hoặc tiếp tục giữ để đạt lợi nhuận mong muốn.

IDO đem lại lợi nhuận lớn, tạo ra vô số dự án phục vụ bán Token IDO

Thông thường nếu mua được các IDO khả năng bạn x2 x10 x100, thậm chí x1000 lần tài sản là có thể vì bạn đã mua được các đồng coin với giá rẻ nhất. Tuy nhiên, khả năng thất bại cũng rất lớn do rất nhiều dự án IDO không có giá trị, đội ngũ Dev không tốt hoặc lừa đảo.

Vì vậy, trước khi tham gia vào một dự án IDO nào bạn phải xem xét nhiều khía cạnh của dự án như: giá trị của đồng coin, tiềm năng tăng giá, độ lớn và uy tín của sàn list, cộng đồng, đội ngũ, lộ trình phát triển, và thời gian thu lại được vốn.

Trade

Đây là hình thức giao dịch trong ngắn hạn để kiếm lợi nhuận. Với cách này, bạn phải là một người nhanh nhạy với thị trường, biết phân tích kỹ thuật, phải quản lý vốn và quản lý rủi ro thật tốt.

Để bắt đầu, bạn có thể nạp một ít để tiến hàng trade thử, và nên nhớ chỉ dùng số vốn thật nhỏ và không ảnh hưởng gì đến bạn nếu mất. Khi đầu tư coin nào đó, hãy tìm hiểu rõ ràng. Tốt nhất là bạn nên chọn coin có vốn hóa lớn, thanh khoản cao, cộng đồng đông đảo và đừng all in vào một coin, chọn 2 - 3 coin là hợp lý nhất.

Cho vay (Lending)

Hình thức này cho phép bạn kiếm được lợi nhuận bằng cách tích lũy lãi suất từ các khoản tiền cho vay của mình.

Về cơ bản, bạn cho các nhà giao dịch ký quỹ vay tài sản của mình trên nền tảng mã hóa và họ sẽ trả lãi cho bạn để đổi lại việc bạn cho vay tiền. Bạn có thể chọn từ nhiều loại như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance USD (BUSD), Tether (USDT), Dao, 0x...

DeFi mở rộng hình thức lending từ BTC (2017) sang đa dạng các khoản vay với nhiều tùy chọn tiền mã hóa. Thường có hai dạng lending là: gói cố định và gói linh hoạt.

• Gói cố định: Bạn khóa tiền của mình trong một khoảng thời gian và lãi suất xác định trước.
• Gói linh hoạt cho phép bạn rút tiền bất kỳ lúc nào nhưng lãi suất thay đổi theo thời gian.

Yield Farming

Yield farming là một phương pháp được sử dụng để tối đa hóa lợi tức đầu tư của các nhà đầu tư vào DeFi với các sản phẩm khác nhau trong hệ sinh thái DeFi.

Mặc dù có nhiều phương pháp để tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách sử dụng Yield farming. Nhưng cách tiếp cận phổ biến nhất là dùng token thanh khoản được cung cấp bởi các nền tảng DeFi.

Yield Farming đề cập đến quá trình khóa tài sản tiền điện tử vào các nền tảng cung cấp dịch vụ cho vay và đi vay. Thông thường, các nhóm thanh khoản giữ các quỹ này để cung cấp tính thanh khoản trên các mạng.

Farming trên Bancor

Chủ sở hữu và nhà đầu tư token tạo ra thu nhập thụ động trong DeFi thông qua chiến lược này. Hơn thế nữa, ngoài lãi suất dao động từ 0,25% đến hơn 150%, họ còn nhận được một phần token của nền tảng làm ưu đãi.

Thay vì bạn đặt coin, token hoặc stablecoin vào ví tiền điện tử, việc đưa tài sản vào quỹ tài chính phi tập trung mang tới nhiều cơ hội sinh lời hơn nhưng rủi ro cao. Yield Farming liên quan đến việc cho vay tiền điện tử, cung cấp tính thanh khoản và kiếm phần thưởng.

Staking

Stake GHST trên Polygon.

Staking coin là những đồng tiền điện tử bạn có thể đóng góp trên Blockchain Proof of Stake (PoS). PoS là cơ chế đồng thuận của một Blockchain để đảm bảo rằng Blockchain hoạt động bình thường.

Việc đóng góp các đồng tiền điện tử (staking coin) sẽ cho phép những người nắm giữ đồng coin đó quyền quyết định trong mạng lưới. Họ có thể bỏ phiếu cho các quyết định quản trị và tạo ra thu nhập từ tài sản của họ.

Các đồng token này được sử dụng để giúp xác thực các giao dịch, vận hành các nút và duy trì Blockchain. Mặc dù có rất nhiều hình thức staking coin thay thế xuất hiện, nhưng phương thức staking coin qua Blockchain Proof of Stake vẫn là cách tốt nhất để sinh lời.

Staking coin của bạn sẽ giúp các mạng phát triển và hoạt động bình thường. Đồng thời, bạn cũng được chia cổ tức dao động từ 2 - 15%. Cổ tức được cung cấp dưới dạng token và được chuyển vào ví staking của bạn.

Đối với những nhà đầu tư dài hạn, staking coin có thể mang lại lợi nhuận cao. Staking coin sẽ tạo ra lợi nhuận thay vì chỉ giữ tiền trong ví hoặc trên sàn giao dịch mà lại không giao dịch.

Đặc điểm của DeFi

• Dễ tiếp cận: Với mô hình tài chính truyền thống, bạn phải bỏ tiền mới có thể tận dụng được hết nguồn lực của hệ sinh thái. Ví dụ như người không có cơ hội giao dịch nhiều với ngân hàng thì sẽ không thể trở thành khách hàng VIP của ngân hàng đó và không thể hưởng những đặc quyền chỉ dành cho khách hàng VIP. Còn với DeFi, bạn hoàn toàn có thể tiếp cận được tối đa hệ sinh thái mà Defi mang lại mà không tốn bất cứ chi phí nào.
• Khả năng tương tác: Mô hình này hướng đến cộng đồng nên khả năng tương tác giữa những người nằm trong hệ sinh thái DeFi rất cao.
• Tính riêng tư: Riêng tư là đặc trưng của bất kỳ mô hình nào sử dụng công nghệ Blockchain. Bạn có thể sở hữu một ví lưu trữ tiền điện tử không cần phải định danh. Thậm chí, bạn được phép thực hiện chuyển tiền mà không cần biết người chuyển là ai và người nhận là ai.
• Tính minh bạch: Với mô hình tài chính phi tập trung, ai cũng có thể kiểm tra được 1 giao dịch bất kỳ thông qua mã transaction chuyển tiền.
• Tính công bằng: Các lệnh thực hiện chuyển tiền của người tham gia đều như nhau, được áp dụng dựa trên một cơ sở các modules đã thiết lập trước. Tại DeFi sẽ không có sự phân biệt ai sở hữu nhiều tiền điện tử hơn hay ai ít hơn như là ngân hàng truyền thống.

Cách DeFi hoạt động

Hoạt động trên DeFi không bị quản lý bởi một tổ chức hay nhân vật nào, mà thay vào đó là các quy tắc được viết bằng code hoặc smart contract. Khi chúng được triển khai trên blockchain, các dapp DeFi sẽ tự hoạt động mà không cần đến sự can thiệp của con người.

Bên cạnh đó, smart contract này hoàn toàn công khai trên blockchain nên bất cứ ai cũng có thể kiểm toán. Ngoài ra, tất cả các hoạt động giao dịch cũng được công khai. Tuy nhiên, do ảnh hưởng đến quyền riêng tư nên danh tính trên các giao dịch sẽ được ghi bằng tên giả theo mặc định.

7 mảnh ghép quan trọng trên thị trường DeFi

Ưu, nhược điểm của DeFi

Tiềm năng trong tương lai của DeFi

Kể từ năm 2020, DeFi đã có sự phát triển vượt bậc. Chỉ sau 1 năm, tổng vốn hóa của DeFi đã tăng gần 2.000% (từ 700 triệu USD tháng 12/2019 tăng hơn 13 tỷ USD vào tháng 12/2020). Không những thế, 2021 mới là năm mà DeFi thực sự tỏa sáng, khi các dự án thuộc lĩnh vực này bùng nổ mạnh mẽ.

Tuy nhiên, từ đầu năm 2022 đến nay, DeFi lại có sự sụt giảm khá lớn. Chỉ trong ba tháng qua, gần 30 tỷ USD đã bị “thổi bay”. TVL của thị trường DeFi hiện ở mức khoảng 56 tỷ USD – giảm đáng kể so với mức cao nhất từ trước đến nay là 110 tỷ USD vào tháng 11/2021. Thêm vào đó, “thảm họa” UST - Terra vào tháng 5 cùng với sự sụp đổ của FTX vừa rồi cũng là "giọt nước tràn ly" khiến các nhà đầu tư hoài nghi về sự phát triển của DeFi trong tương lai.

Song, bất chấp tất cả, các “ông lớn” công nghệ trên thế giới vẫn có niềm tin bất diệt vào DeFi. Ngay cả CEO Binance cũng lên tiếng đầu tư và mở rộng lĩnh vực này. Do đó, dòng tiền đổ vào DeFi đang tăng dần theo thời gian. Các tín đồ thực sự cho rằng những lợi thế của một hệ thống tài chính mở và phi tập trung là quá hấp dẫn để thu được hàng nghìn tỷ USD giá trị.

Những ứng dụng thời đại mới này tiếp tục phá vỡ các hệ thống kinh doanh hiện tại theo những cách khác nhau để tạo ra xu hướng thích hợp cho thị trường. Đồng thời, các ứng dụng phi tập trung sẽ thiết lập tiêu chuẩn mới cho nền kinh tế tiến lên.

Có thể trong tương lai, ngoài crypto sẽ có nhiều loại tài sản được DeFi hóa như chứng khoán, bất động sản, bảo hiểm hay thậm chí là các nền tảng sở hữu trí tuệ NFT.

Một câu hỏi được đặt ra là: “DeFi có thể thay thế tài chính truyền thống hay không?”

Mặc dù DeFi sẽ là xu hướng tài chính của tương lai, nhưng việc DeFi thay thế hoàn toàn tài chính truyền thống là khá khó. Có thể DeFi sẽ không thay thế được hoàn toàn, nhưng cả 2 sẽ tồn tại và cùng nhau phát triển.

Các câu hỏi thường gặp

Đầu tư vào DeFi có an toàn không?

Không, nó khá rủi ro.

Nhiều người tin rằng DeFi là tương lai của ngành tài chính và việc đầu tư sớm vào công nghệ đột phá này có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ. Nhưng thật khó để phân biệt dự án tốt và dự án xấu.

Kể từ khi DeFi bùng nổ năm 2020, nhiều ứng dụng DeFi, chẳng hạn như meme coin YAM, đã gặp sự cố khiến vốn hóa thị trường từ 60 triệu USD xuống còn 0 USD chỉ trong nửa giờ đồng hồ. Các dự án DeFi khác, bao gồm Hotdog và Pizza, cũng chịu chung số phận và nhiều nhà đầu tư đã mất rất nhiều tiền.

Bên cạnh đó, DeFi vẫn còn khá nhiều lỗ hổng và lỗi bảo mật.

Ethereum 2.0 sẽ tác động đến DeFi như thế nào?

Ethereum 2.0 không phải là “vị thuốc chữa bách bệnh” cho tất cả các vấn đề của DeFi, nhưng đó là một nền tảng tốt để DeFi phát triển.

Các giao thức như Raiden và TrueBit cũng đang được thực hiện để giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng của Ethereum. Nếu các giải pháp này được áp dụng, thử nghiệm DeFi của Ethereum sẽ có cơ hội để trở thành sản phẩm thực tế, thậm chí có khả năng trở thành xu hướng chủ đạo.

Bitcoin có phải là DeFi không?

Bitcoin là một loại tiền điện tử. DeFi đang được thiết kế để sử dụng tiền điện tử trong hệ sinh thái. Vì vậy, Bitcoin không phải là DeFi, nhưng Bitcoin là một phần của DeFi.

Làm thế nào để tham gia mô hình DeFi?

Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng các sản phẩm DeFi bằng cách truy cập trang web của ứng dụng đó và kết nối với ví MetaMask hoặc một ví tương tự.

Hầu hết DeFi DApps không yêu cầu người tham gia cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào. Nhưng họ phải có ETH để thanh toán cho các giao dịch trên mạng Ethereum.

Kết luận

DeFi vẫn đang ở trong giai đoạn đầu và tiềm năng phát triển của nó trong tương lai là rất lớn, vì vậy đừng bỏ lỡ bất kỳ cơ hội nào khi nó đang đến.

VIC Crypto tổng hợp

Tin tức liên quan:

Nhìn về những cơ hội và thách thức của các công ty bảo hiểm DeFi trong thế giới Web3

Tương lai của DeFi là trên Tiktok

Ngân hàng Anh: DeFi có thể loại bỏ rủi ro tài chính nhưng hiện giờ chưa phải lúc