Top 5 giải pháp KYC dành cho lĩnh vực tiền điện tử và NFT

Nếu không có các thủ tục KYC/AML phù hợp, một dự án tiền điện tử hoặc NFT sẽ gặp phải nhiều rủi ro liên quan đến gian lận và các hoạt động bất hợp pháp. Trong bài viết này, cùng VIC Crypto tìm hiểu về 5 giải pháp KYC đơn giản mà được sử dụng nhiều nhất.

1. KYC/AML là gì và tại sao các dự án tiền điện tử và NFT lại cần nó?

Trước khi đi vào tìm hiểu những giải pháp KYC, chúng ta cần hiểu rõ một số thuật ngữ như KYC, AML và tại sao các dự án tiền điện tử lai cần nó. 

KYC là viết tắt của cụm từ Know-Your-Customer. Hiểu đơn giản là đội ngũ đứng sau một dự án tiền điện tử, sàn giao dịch hay NFT cần biết khách hàng của mình là ai và người tham gia trước hết cần xác minh danh tính của mình. Còn AML là thuật ngữ được viết tắt từ cụm Anti Money Laundering - tức là ‘’chống rửa tiền’’. 

Khi kết hợp cùng nhau, KYC và AML sẽ tạo thành một bộ hướng dẫn và thực tiễn tốt nhất cho các doanh nghiệp để hạn chế các hoạt động bất hợp pháp trong không chỉ tiền điện tử mà còn nhiều lĩnh vực khác. 

Các dự án có yêu cầu KYC/AML đầy đủ thường sẽ đáp ứng được luật và quy định về tiền điện tử ở nhiều quốc gia, mặt khác, nguy cơ những dự án đó trở thành công cụ rửa tiền hoăc hoạt động bất hợp pháp sẽ giảm đi.

2. Những dự án KYC nổi bật

SolidProof

SolidProof là nhà cung cấp KYC có trụ sở tại Đức với quy trình đơn giản, hiệu quả và trơn tru, tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất. Chi phí dịch vụ ở mức tương đối phải chăng, không có chi phí phát sinh trong quá trình sử dụng và cung cấp dịch vụ kiểm toán miễn phí cho mọi dự án.

Phương pháp KYC của SolidProof thúc đẩy xác minh tài liệu, nhận dạng video và xác minh địa chỉ. Nhóm cũng đưa ra một báo cáo phân loại các lỗ hổng đã xác định theo mức độ nghiêm trọng và đề xuất các biện pháp khắc phục khả thi.

Identity.com

Identity.com là một tổ chức xác minh danh tính phi lợi nhuận hàng đầu. Chúng cung cấp một hệ sinh thái phân quyền với mã nguồn mở. Nó cũng cung cấp một thị trường tập trung vào việc xác minh thông tin đăng nhập hơn là trao đổi thông tin dưới dạng nhận dạng cá nhân. Cùng với Identity.com, các công ty và nhà phát triển có thể tạo ra các giải pháp xác minh danh tính theo yêu cầu. Qua đó, họ có thể thuận tiện giúp người tiêu dùng kiểm soát nhiều hơn đối với danh tính kỹ thuật số của họ.

Chainanalysis

Chainanalysis cũng là một công ty nổi tiếng trong ngành tiền điện tử, cung cấp nhiều giải pháp bảo mật cho ngành cũng như những dự án NFT. Chainanalysis được sinh ra như một nền tảng dữ liệu blockchain nguyên bản. Kể từ đó, công ty đã tăng cường cung cấp dịch vụ của mình trên thị trường tiền điện tử và hiện cung cấp một số dịch vụ liên quan đến bảo mật  như: điều tra các dự án để giải quyết các vi phạm an ninh mạng, theo dõi các tài khoản bị tấn công hay hack; phản hồi sự cố, khôi phục số tiền bị mất trong trường hợp xảy ra sự cố mạng; đào tạo và chứng nhận các khóa học về sản phẩm và nguyên tắc cơ bản về tiền điện tử.

Elliptic

Elliptic là một giải pháp thích hợp cho nhiều dự án tiền điện tử và NFT. Dự án này cung cấp nhiều loại dịch vụ như: sàng lọc ví, giám sát giao dịch, sàng lọc VASP và thẩm định nâng cao.

Ngoài ra, dự án này cũng cung cấp các dịch vụ tư vấn, hỗ trợ trong việc thiết kế và xem xét các thủ tục, chính sách rủi ro của mình. Elliptic cũng luôn cập nhật các quy định mới nhất, đảm bảo việc tuân thủ luật cho dự án của bạn.

Elliptic có một bộ tính năng rất đa dạng; nó có thể giúp bạn phát hiện các giao dịch tiền điện tử có rủi ro cao, tăng tốc kiểm tra tuân thủ và giảm thiểu can thiệp thủ công. Chúng có nhiều tính năng khác như xác định khách hàng có rủi ro cao, truy tìm nguồn và đích của tiền cũng như đơn giản hóa việc gửi SAR.

Blockpass

Blockpass là một dự án nổi tiếng với quy trình đăng ký nhanh chóng, dễ dàng và giải pháp KYC tự động. Blockpass cung cấp giải pháp toàn diện, đầy đủ dịch vụ cho tất cả các nhu cầu giới thiệu – bao gồm kiểm tra danh sách theo dõi AML.

Ngoài ưu điểm về tính năng, Blockpass cũng là một trong những giải pháp KYC có chi phí hợp lý nhất trên thị trường. Ngoài ra, với mạng phi tập trung gồm hơn 1 triệu người dùng, đây cũng là một cộng đồng tiềm năng mà những founder dự án có thể khai thác.

3. Những yếu tố quan trọng khi chọn nhà cung cấp KYC cho dự án 

Bạn có thể lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ KYC cho dự án tiền điện tử hoặc NFT thông qua những yếu tố như:

• Phạm vi tiếp cận toàn cầu của nhà cung cấp: Bạn nên chọn một nhà cung cấp có phạm vi tiếp cận toàn cầu, như vậy, dự án của bạn sẽ được biết đến rộng rãi hơn.

• Quy trình giới thiệu của nhà cung cấp: Nhà cung cấp mà bạn chọn phải có quy trình giới thiệu đơn giản và dễ sử dụng. Quy trình phức tạp và rắc rối sẽ hạn chế người dùng tham gia vào dự án của bạn. 

• Dịch vụ hỗ trợ khách hàng tốt: Điều này rất quan trọng vì bạn sẽ cần liên hệ với nhà cung cấp nếu có bất kỳ vấn đề nào với quy trình KYC.

• Chi phí nhà cung cấp đưa ra: Chi phí cũng là một yếu tố mà bạn cần quan tâm.

4. Mẹo triển khai cho các giải pháp KYC

Dưới đây là một số mẹo bạn có thể áp dụng trong quá trình triển khai giải pháp KYC cho dự án của mình:

• Xác định cơ sở khách hàng và thị trường mục tiêu của bạn. Điều này sẽ giúp bạn xác định giải pháp KYC nào phù hợp với mình.

• Thực hiện nghiên cứu của bạn và so sánh các nhà cung cấp KYC khác nhau. Đảm bảo đọc các nhận xét và so sánh giá cả.

• Đảm bảo giải pháp KYC bạn chọn tuân thủ tất cả các quy định có liên quan.

• Kiểm tra kỹ lưỡng giải pháp KYC của bạn trước khi triển khai cho toàn bộ cơ sở khách hàng của bạn.

• Có kế hoạch xử lý dữ liệu khách hàng sau khi quá trình KYC của bạn hoàn tất. Đảm bảo bạn có các biện pháp bảo mật thích hợp để bảo vệ dữ liệu này.

5. Tổng kết

Nhờ vào dịch vụ KYC/AML, ngành tiền điện tử sẽ có một tương lai tươi sáng hơn với ngày càng nhiều dự án được triển khai KYC đầy đủ, tuân thủ chặt chẽ những quy định và hạn chế rủi ro.