Robinhood bị Cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của New York phạt 30 triệu USD

Sở dịch vụ tài chính New York cho biết hôm thứ Ba (02/08) rằng Robinhood Crypto LLC đã không tuân thủ các chương trình chống rửa tiền và an ninh mạng. Là một phần của lệnh chấp thuận, Robinhood cũng sẽ được yêu cầu thuê một nhà tư vấn độc lập để đánh giá việc tuân thủ các quy định của NYDFS và các nỗ lực khắc phục.

NYDFS cho biết họ đã tìm thấy những sai phạm đáng kể thông qua một kỳ kiểm tra giám sát và thông qua một cuộc điều tra thực thi sau đó đối với Robinhood. Cơ quan quản lý cho biết, những sai phạm là do những thiếu sót trong việc quản lý và giám sát các chương trình tuân thủ của công ty. Chúng bao gồm những sai phạm trong việc thúc đẩy và duy trì văn hóa tuân thủ và phân bổ nguồn lực đầy đủ cho các chương trình, đặc biệt là khi công ty phát triển nhanh chóng, điều này làm trầm trọng thêm các vấn đề.

Robinhood, cho biết trong hồ sơ hàng quý mới nhất của mình rằng họ có khoảng 15,9 triệu người dùng hoạt động hàng tháng tính đến cuối tháng 3, lần đầu tiên công khai cuộc điều tra và giải quyết với NYDFS một năm trước trong thủ tục giấy tờ nộp cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch. Ban đầu, ​​mức phạt tiền dự kiến ít nhất là 10 triệu USD và sau đó đã tăng lên 30 triệu USD.

NYDFS cho biết đơn vị bảo mật và bộ phận tuân thủ chống rửa tiền của Robinhood không đủ nhân viên và không thể chuyển đổi kịp thời từ hệ thống giám sát giao dịch thủ công phù hợp với quy mô, khối lượng giao dịch và hồ sơ khách hàng của công ty. Chương trình an ninh mạng của Robinhood cũng không giải quyết được các rủi ro hoạt động của công ty và các chính sách của nó không tuân thủ các quy định về an ninh mạng và tiền ảo của cơ quan quản lý, NYDFS cho biết.

Theo NYDFS, Robinhood cũng không tuân thủ các yêu cầu bảo vệ người tiêu dùng nhất định do không có số điện thoại chuyên dụng trên trang web của mình để nhận các khiếu nại của người tiêu dùng.

“Chúng tôi đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc xây dựng các chương trình pháp lý, tuân thủ và an ninh mạng hàng đầu trong ngành và sẽ tiếp tục ưu tiên công việc này để phục vụ khách hàng một cách tốt nhất”, Phó Tổng cố vấn về Tố tụng và Thực thi Quy định của Robinhood Cheryl Crumpton cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Ba. “Chúng tôi vẫn tự hào cung cấp một nền tảng dễ tiếp cận hơn, chi phí thấp hơn để mua, bán tiền điện tử và rất vui được tiếp tục phát triển doanh nghiệp của mình một cách có trách nhiệm với các sản phẩm và dịch vụ mới mà khách hàng của chúng tôi cần.”

Xử ký phạt Robinhood là hành động thực thi đầu tiên trong lĩnh vực tiền điện tử của NYDFS, với vai trò là một trung tâm tài chính của New York, đóng một vai trò quan trọng trong quy định và thực thi tài chính. Tổ chức này cũng trở nên mạnh hơn khi Adrienne A. Harris - giám đốc mới triển khai cung cấp thêm hướng dẫn cho ngành công nghiệp tiền điện tử và mở rộng đội ngũ của cơ quan quản lý về tiền ảo.

Adrienne Harris, giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính New York

“DFS sẽ tiếp tục điều tra và có hành động khi bất kỳ tổ được cấp phép nào vi phạm luật hoặc các quy định của Bộ, vốn rất quan trọng để bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo sự an toàn và lành mạnh của các tổ chức” bà Harris cho biết trong một tuyên bố.

Việc xử lý là vấn đề đau đầu nhất đối với công ty đầu tư trực tuyến, mô hình hoạt động bắt đầu phổ biến rộng rãi trong đại dịch Covid-19. Số lượng người dùng hoạt động hàng tháng của Robinhood đã giảm 25% trong quý đầu tiên so với mức đỉnh hàng quý của năm ngoái, trong khi doanh thu của nó giảm 47%. Công ty đã chuyển trọng tâm từ tăng trưởng nhanh sang cắt giảm chi phí, sa thải 9% nhân viên vào đầu năm nay.

Chủ tịch SEC Gary Gensler vào tháng 6 vạch ra một bản sửa đổi các quy tắc giao dịch, điều này có thể đe dọa một phần mô hình kinh doanh của Robinhood.

VIC Crypto tổng hợp

Tin tức liên quan:

Sàn giao dịch tiền điện tử Binance bị phạt bởi Cơ quan quản lý Hà Lan viện dẫn các vi phạm "đặc biệt nghiêm trọng"

Làm thế nào để bảo toàn vốn trong thời kỳ lạm phát bằng tiền điện tử?

Cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mới trên Metamask