AI sẽ ảnh hưởng đến DeFi như thế nào: Hứa hẹn và ảo tưởng

Trí tuệ nhân tạo (AI) có khả năng tăng tính minh bạch và phân cấp trong tài chính phi tập trung (DeFi). Phân tích dự đoán, tự động hóa hợp đồng thông minh, chấm điểm tín dụng và các ứng dụng khác có vẻ đầy hứa hẹn. Tuy nhiên, chúng ta nên thực tế trong các mục tiêu AI và tránh cắt giảm trách nhiệm giải trình và ra quyết định của con người một cách không cần thiết, cũng như đặt mục tiêu quá cao để kiếm lợi nhuận dễ dàng.

Vì thế, chúng ta phải quản lý cẩn thận những kỳ vọng của mình. Mặc dù AI mang lại nhiều hứa hẹn, nhưng nó cũng liên quan đến một số ảo tưởng nhất định. Một khi chúng ta xác định đúng những đổi mới tiềm năng, chúng ta mới có thể triển khai thành công công nghệ này.

Tiềm năng DeFi của AI

Tài chính phi tập trung (DeFi) là một hệ sinh thái các ứng dụng DeFi được xây dựng trên mạng chuỗi khối. Các sản phẩm DeFi bao gồm các khoản vay tiền điện tử, cung cấp thanh khoản và trao đổi phi tập trung (DEX).

Trí tuệ nhân tạo (AI), là "khả năng của máy tính hoặc các máy móc khác để thể hiện hoặc mô phỏng hành vi thông minh". Khi chúng ta nghĩ về AI trong tài chính hoặc giao dịch, các ứng dụng phổ biến bao gồm phần mềm phát hiện gian lận, bot giao dịch và thậm chí cả chatbot hỗ trợ khách hàng.

Điều gì kết nối hai công nghệ này?

Nhìn bề ngoài, cả AI và DeFi đều có khả năng phá vỡ các hệ thống tài chính truyền thống thông qua hiệu quả, tính minh bạch và khả năng tiếp cận. DeFi đã thay đổi các sản phẩm mà tất cả chúng ta đều có thể truy cập, trong khi AI ảnh hưởng đến cách chúng ta tương tác với chúng.

Dường như có cơ hội để AI cải thiện việc ra quyết định và quản lý rủi ro trong DeFi. Chúng ta có thể mong đợi các sản phẩm và dịch vụ tài chính mới do AI phát triển, cũng như các thuật toán giao dịch và cơ chế tạo lập thị trường.

AI có thể được sử dụng như thế nào trong DeFi?

Phân tích dự đoán

Phân tích dự đoán sử dụng AI để cố gắng dự đoán kết quả thị trường trong tương lai bằng cách phân tích dữ liệu lịch sử và áp dụng các mô hình thống kê cho dữ liệu đó. Sau đó, AI có thể cải thiện các kỹ năng dự đoán của mình thông qua học máy theo thời gian. Theo thuật ngữ thông thường, điều này giống như AI tiến hành phân tích cơ bản và kỹ thuật thay mặt cho một nhà giao dịch. 

Các công cụ AI này đã có sẵn trong thế giới tiền điện tử và tài chính, nhưng giờ đây chúng tôi cũng nhận thấy cơ hội để giao dịch tự động và quản lý danh mục đầu tư trong lĩnh vực DeFi.

Tự động hóa hợp đồng thông minh

AI có tiềm năng tăng hiệu quả hợp đồng thông minh thông qua tự động hóa. Ví dụ: một giao thức cho vay có thể sử dụng AI để liên tục theo dõi mức tài sản thế chấp của người cho vay và dự đoán khả năng vỡ nợ trước khi chúng xảy ra. Thông tin này sau đó có thể được gửi đến giao thức cho vay. Trong trường hợp này, AI sẽ thực hiện chức năng mà một hợp đồng thông minh khó có thể thực hiện được.

Xác định hoạt động DeFi không trung thực

Tính năng ẩn danh do các dịch vụ DeFi cung cấp có thể khiến việc phát hiện ra hành vi gian lận trở nên khó khăn hơn, một vấn đề mà AI có thể giải quyết bằng cách xem xét các xu hướng trên các tập dữ liệu lớn để xác định hoạt động không trung thực. Chẳng hạn, khối lượng giao dịch trao đổi giả mạo hoặc sự di chuyển đáng ngờ của tính thanh khoản có thể được nhắm mục tiêu để nhận dạng bằng các kỹ thuật phân tích dữ liệu.

Tạo điều kiện cho vay và vay thông qua chấm điểm tín dụng

Là một phần trong đặc tính cốt lõi của DeFi, các sản phẩm phi tập trung yêu cầu ít hoặc không cần đầu vào của con người từ các nhà phát hành. Tuy nhiên, điều này có nghĩa là ngoài các yêu cầu về vốn, các sản phẩm DeFi như cho vay tiền điện tử thường có rất thấp hoặc không có rào cản gia nhập. 

Với việc chấm điểm tín dụng phù hợp, các tổ chức phát hành khoản vay tiền điện tử có thể đưa ra mức giá tốt hơn cho người dùng có hồ sơ theo dõi trả nợ có thể chứng minh được. Tuy nhiên, việc đưa yếu tố con người có khả năng thiên vị vào hệ thống tính điểm này sẽ loại bỏ khía cạnh phân quyền.

Một cách để chống lại điều này là triển khai chấm điểm tín dụng dựa trên AI, có thể phân tích ví và lịch sử của người đi vay, đồng thời đánh giá một cách minh bạch khả năng trả nợ của họ.

Tư vấn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư

Cố vấn bot là một triển vọng thú vị cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư trên thị trường DeFi. Trải nghiệm người dùng tương tác, giống con người có khả năng phân tích kỹ thuật và cơ bản cũng như phân tích dự đoán cấp cao. Với các giao dịch trên hầu hết các chuỗi khối hoàn toàn minh bạch, có rất nhiều dữ liệu để AI phân tích và sử dụng.

Có tác động tiêu cực nào của AI trong DeFi không?

Khi nhìn vào bức tranh toàn cảnh hơn, chúng ta có thể thấy những cạm bẫy tiềm tàng của AI. AI chắc chắn sẽ phủ nhận nhu cầu sử dụng lao động của con người trong một số nhiệm vụ nhất định, điều này có thể khiến một số công việc nhất định — và ở một mức độ nào đó là trách nhiệm giải trình — trở nên lỗi thời. DeFi đã là một lĩnh vực đầy thách thức để điều chỉnh do tính chất ẩn danh của nó và việc liên quan đến các tác nhân không phải con người sẽ làm phức tạp thêm vấn đề.

Chúng ta cũng nên xem xét các vấn đề có thể xảy ra liên quan đến đào tạo AI trên các tập dữ liệu hạn chế. So với các thị trường truyền thống, tiền điện tử và đặc biệt là DeFi vẫn còn ở giai đoạn sơ khai và do đó, chúng ta có tương đối ít dữ liệu dài hạn để xây dựng một cái nhìn cân bằng về thị trường tổng thể.

Giới thiệu các công cụ mới cũng đi kèm với rủi ro bảo mật. Điểm truy cập vào các công cụ AI và cách chúng truy cập dữ liệu và ví cũng có nghĩa là các điểm tấn công bổ sung cho những kẻ lừa đảo. Trừ khi chúng là mã nguồn mở, các công cụ AI thường được phát triển bởi các công ty hoặc cá nhân tư nhân. Mức độ an toàn của các công cụ này phụ thuộc hoàn toàn vào mức độ mạnh mẽ của các tính năng bảo mật được các nhà phát triển của chúng tích hợp. 

Chúng ta cũng cần suy nghĩ về những rủi ro phi tập trung mà việc giới thiệu AI do tư nhân phát triển có thể mang lại. Thông thường, có sự thiếu minh bạch về cách thức hoạt động chính xác của các công cụ này. Bạn có thể không hiểu đầy đủ các bản cập nhật mới hoặc thậm chí chính xác những gì AI này có thể truy cập. Nếu nhà phát triển ngừng hỗ trợ cho AI này, bạn có thể kết thúc với phần mềm dư thừa.

Ảo tưởng xung quanh AI trong DeFi là gì?

Mặc dù AI mang đến những cơ hội thú vị trong không gian DeFi, nhưng chúng ta phải thực tế. Để tận dụng tối đa AI trong DeFi, các nhà phát triển nên tập trung vào nơi nó có thể tạo ra sự khác biệt trên thực tế. Hầu hết những ảo tưởng sau đây đã được nhìn thấy trong thế giới tài chính truyền thống, vì vậy chúng sẽ dễ dàng phát hiện ra trong thế giới DeFi.

AI có thể thay thế việc ra quyết định của con người

Đầu vào của con người luôn cần thiết khi sử dụng công cụ dựa trên AI. AI phải được đào tạo và sử dụng đúng cách, và điều này đòi hỏi một quy trình phức tạp hơn là chỉ đơn giản thả nó ra thị trường mà không có bất kỳ hướng dẫn nào.

AI có thể giải quyết mọi vấn đề của DeFi

Mặc dù AI có thể tăng tính minh bạch và phân cấp trong DeFi, nhưng đó không phải là giải pháp kỳ diệu cho mọi vấn đề của nó. Đưa AI vào mọi vấn đề có thể xảy ra là không hiệu quả và trên thực tế, có thể gây ra nhiều vấn đề hơn nữa.

Các hệ thống giao dịch dựa trên AI sẽ mang lại nhiều lợi nhuận hơn

Bạn chỉ cần nhìn vào các hệ thống đã tồn tại trên các sàn giao dịch tập trung (CEX) để thấy điều này không đúng. Các hệ thống dựa trên AI có một số lợi thế, nhưng chúng ta không thể đảm bảo chúng sẽ mang lại nhiều lợi nhuận hơn.

AI sẽ loại bỏ nhu cầu tin tưởng vào DeFi

DeFi đã hoạt động với mức độ đáng tin cậy đáng kể, nhưng thường có những lý do chính đáng để tin tưởng trong một số trường hợp nhất định. AI không nên cố gắng thay thế nghiên cứu sâu rộng về độ tin cậy của nhóm dự án hoặc người sáng lập.

Tương lai của AI trong Defi là gì?

Không còn nghi ngờ gì nữa, AI sẽ mang đến những bước đột phá mang tính cách mạng trong tương lai. Tuy nhiên, chúng ta không thể chắc chắn về mức độ mà điều này sẽ áp dụng cho DeFi. Rõ ràng là AI có tiềm năng giúp các dịch vụ tài chính trở nên dễ tiếp cận và hiệu quả hơn, đây sẽ là mục tiêu cần hướng tới. 

Điều này có thể đạt được bằng cách sử dụng AI để nâng cao hiệu suất và hiệu quả của hệ thống DeFi trong việc đưa ra dự đoán, quản lý rủi ro và tự động hóa các tác vụ thông thường. Chúng ta cũng có thể sử dụng nó để cải thiện trải nghiệm người dùng và bảo mật.

Tuy nhiên, những gì chúng ta không nên mong đợi là lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng. Nếu đó là những gì bạn đang tìm kiếm, gần như chắc chắn bạn sẽ thất vọng. Do đó, sẽ thực tế hơn nhiều nếu tập trung vào tiềm năng của AI không phải để tạo ra lợi nhuận lớn hơn mà là tăng khả năng tiếp cận tài chính và sự tự do cho người dùng DeFi.

Kết luận

Tiềm năng của AI trong không gian DeFi là không thể phủ nhận. AI có thể cách mạng hóa cách chúng ta tương tác với DeFi, từ tự động hóa các quy trình tài chính đến cho phép dự đoán chính xác hơn về xu hướng thị trường.

Tuy nhiên, trong khi AI trong DeFi hứa hẹn nhiều điều, thì vẫn có một số ảo tưởng cần được giải quyết. Do đó, khi lĩnh vực này tiếp tục phát triển, điều quan trọng đối với cộng đồng tiền điện tử là phải thận trọng trong việc triển khai AI, nhận ra tiềm năng của nó nhưng cẩn thận để tránh những hậu quả không mong muốn.

VIC Crypto tổng hợp

Tin tức liên quan:

Trí tuệ nhân tạo và tiền điện tử: Sự trỗi dậy của các dự án tập trung vào AI năm 2023

Top 5 Start Up trí tuệ nhân tạo AI được săn đón trong năm 2023

Web4 là gì? Tìm hiểu về thế hệ internet phi tập trung liên kết với AI