Ngân hàng Quốc gia Úc chặn hàng triệu giao dịch tiền điện tử với lý do lo ngại lừa đảo

Theo một tuyên bố được đưa ra vào ngày 17/07 vừa qua, Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB) đã chặn hơn 270 triệu AUD (khoảng 184 triệu USD) trong các khoản thanh toán của khách hàng gây lo ngại về lừa đảo trong bốn tháng qua.

Đồng thời, NAB cũng cho biết họ đã dừng một số lượng giao dịch không được tiết lộ đối với các nền tảng tiền điện tử, nơi các vụ lừa đảo phổ biến trong khoảng thời gian từ tháng 03/2023 đến tháng 7/2023.

The National Australia Bank (NAB) has blocked payments to "high-risk" cryptocurrency exchanges worth more than A$270 million over the past four months, citing the risk of fraud, without disclosing which platforms. Westpac, Commonwealth Bank of Australia and ANZ have also taken…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) July 17, 2023

Được biết, trích dẫn từ các báo cáo trên Sàn giao dịch tội phạm tài chính Úc trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây, NAB cho hay có đến 50% các vụ lừa đảo được gửi đến cho cơ quan này có liên quan đến tiền điện tử.

Chris Sheehan, Giám đốc Điều tra Nhóm và Gian lận của NAB, cho biết những kẻ lừa đảo này đã sử dụng các nền tảng tiền điện tử để gửi các khoản tiền bị đánh cắp này ra nước ngoài.

Nổi bật như vào năm ngoái, người Úc đã mất 221 triệu AUD, tương đương với hơn 150 triệu USD, do lừa đảo tiền điện tử, khiến loại lừa đảo này trở thành một trong những mối đe dọa phát triển nhanh nhất ở quốc gia này.

Các ngân hàng khác ở Úc, bao gồm Commonwealth Bank of Australia, ANZ và Westpac, gần đây cũng đã thực hiện các bước tương tự. Blockchain Australia thậm chí đã bày tỏ lo ngại rằng những hạn chế này có khả năng cản trở sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước.

Trong khi đó, NAB tuyên bố rằng họ đã đưa ra các biện pháp mới trong vòng sáu tháng qua để bảo vệ khách hàng của mình tốt hơn.

Ngân hàng giải thích rằng một số biện pháp bao gồm giới thiệu lời nhắc thanh toán, chặn việc sử dụng các liên kết trong tin nhắn văn bản đáng ngờ và thực hiện hành động chống giả mạo.

Các biện pháp này đã có hiệu quả mong muốn, vì lời nhắc thanh toán theo thời gian thực đã dẫn đến việc từ bỏ khoảng 12% thanh toán. Lời nhắc xuất hiện nếu giao dịch không phải là đặc điểm của hoạt động người dùng và nhằm cho khách hàng thời gian xem xét trước khi xác nhận.

Mặc dù làm chậm tốc độ giao dịch, ngân hàng cho biết 12% khách hàng của họ hài lòng với các biện pháp này vì nó bảo vệ họ khỏi lừa đảo.

Theo tìm hiểu, Úc hiện tại không phải là quốc gia duy nhất nỗ lực ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử của những người chơi xấu. Tại châu Âu, Belarus đang xây dựng luật cấm giao dịch tiền điện tử bên ngoài các sàn giao dịch được quy định để chống tội phạm mạng.

VIC Crypto tổng hợp

Bài viết liên quan:

Ủy ban Thương mại Liên bang phạt Celsius 4,7 tỷ USD và cấm vĩnh viễn mọi hoạt động giao dịch

Thái Lan cùng Singapore cấm dịch vụ cho vay tiền điện tử

MetaBirkins NFT Maker bị cấm bán đồ sưu tầm dựa trên Birkin vĩnh viễn