Năm chiến lược quản lý rủi ro tiền điện tử

Quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro đòi hỏi phải dự đoán và xác định các rủi ro tài chính liên quan đến các khoản đầu tư của bạn để giảm thiểu chúng. Sau đó, các nhà đầu tư sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro để giúp họ quản lý mức độ rủi ro của danh mục đầu tư. Bước đầu tiên quan trọng là đánh giá mức độ rủi ro hiện tại của bạn và sau đó xây dựng các chiến lược và kế hoạch của bạn xung quanh chúng.

Chiến lược quản lý rủi ro là các kế hoạch và hành động chiến lược mà các nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định các rủi ro đầu tư. Những chiến lược này làm giảm rủi ro và có thể liên quan đến nhiều hoạt động tài chính, chẳng hạn như mua bảo hiểm tổn thất và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các loại tài sản.

Ngoài các biện pháp quản lý rủi ro tích cực, điều quan trọng là phải hiểu những điều cơ bản của việc lập kế hoạch quản lý rủi ro. Có bốn phương pháp lập kế hoạch chính mà bạn nên xem xét trước khi bắt tay vào một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, vì phương pháp bạn chọn sẽ cung cấp thông tin về chiến lược ưa thích của bạn.

Bốn phương pháp lập kế hoạch quản lý rủi ro chính

• Chấp nhận: Quyết định chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào một tài sản nhưng không tiêu tiền để tránh nó vì tổn thất tiềm tàng không đáng kể.

• Chuyển nhượng : Chuyển rủi ro của khoản đầu tư cho bên thứ ba với một khoản chi phí.

• Né tránh : Không đầu tư vào một tài sản có rủi ro tiềm tàng.

• Giảm thiểu: Giảm hậu quả tài chính của một khoản đầu tư rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Điều này có thể nằm trong cùng một loại tài sản hoặc thậm chí giữa các ngành và tài sản.

Tại sao một chiến lược quản lý rủi ro lại quan trọng trong tiền điện tử?

Mọi người đều biết rằng tiền điện tử, với tư cách là một loại tài sản, là một trong những khoản đầu tư có rủi ro cao hơn dành cho nhà đầu tư trung bình. Giá đã được chứng minh là không ổn định, các dự án có thể sụp đổ chỉ sau một đêm và công nghệ đằng sau chuỗi khối có thể là thách thức đối với những người mới.

Với tiền điện tử biến động nhanh chóng, bắt buộc phải sử dụng các phương pháp và chiến lược quản lý rủi ro hợp lý để giảm mức độ rủi ro tiềm ẩn của. Đây cũng là một bước cần thiết để trở thành một nhà giao dịch thành công và có trách nhiệm.

Chiến lược #1: Xem xét quy tắc 1%

Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản đòi hỏi không mạo hiểm hơn 1% tổng số vốn của bạn cho một khoản đầu tư hoặc giao dịch. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, có một số cách để thực hiện. 

Một là mua bitcoin (BTC) trị giá 10.000 USD và đặt lệnh dừng lỗ hoặc giới hạn dừng để bán ở mức 9.900 USD. Tại đây, bạn sẽ cắt lỗ ở mức 1% trên tổng vốn đầu tư (100 USD).

Bạn cũng có thể mua 100 USD ether (ETH) mà không cần đặt lệnh dừng lỗ, vì bạn sẽ chỉ mất tối đa 1% tổng số vốn của mình nếu giá ETH giảm xuống 0. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô đầu tư của bạn mà điều quyết định là số tiền bạn sẵn sàng mạo hiểm cho một khoản đầu tư.

Quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với người dùng tiền điện tử do tính biến động của thị trường. Có thể dễ dàng trở nên tham lam, và một số nhà đầu tư có thể đầu tư quá nhiều vào một khoản đầu tư và thậm chí chịu tổn thất nặng nề với hy vọng vận may sẽ đến với mình.

Chiến lược #2: Đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời

Lệnh cắt lỗ đặt một mức giá định trước cho một tài sản mà tại đó vị thế sẽ đóng. Giá dừng được đặt thấp hơn giá hiện tại và khi được kích hoạt sẽ giúp bảo vệ khỏi các khoản lỗ tiếp theo. Lệnh chốt lãi hoạt động theo cách ngược lại, đặt mức giá mà bạn muốn đóng vị thế của mình và chốt một khoản lợi nhuận nhất định.

Các lệnh cắt lỗ và chốt lãi giúp bạn quản lý rủi ro của mình theo hai cách. Đầu tiên, chúng có thể được thiết lập trước và sẽ được thực hiện tự động. Không cần phải có mặt 24/7 và các lệnh đặt trước của bạn sẽ được kích hoạt nếu giá đặc biệt biến động. Điều này cũng cho phép bạn đặt giới hạn thực tế cho các khoản lỗ và lợi nhuận mà bạn có thể thực hiện. 

Tốt hơn hết là bạn nên đặt trước những giới hạn này thay vì nóng vội. Mặc dù có thể hơi lạ khi coi các lệnh chốt lời là một phần của quản lý rủi ro, nhưng bạn không nên quên rằng bạn càng chờ đợi để chốt lời càng lâu thì rủi ro thị trường có thể giảm trở lại trong khi chờ đợi một đợt tăng giá bổ sung càng cao.

Chiến lược #3: Đa dạng hóa và phòng hộ

Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Một danh mục đầu tư đa dạng sẽ không được đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng từ một tài sản hoặc loại tài sản cụ thể. Chẳng hạn, bạn có thể nắm giữ nhiều loại tiền và mã thông báo khác nhau, cũng như cung cấp tính thanh khoản và các khoản vay.

Bảo hiểm rủi ro là một chiến lược nâng cao hơn một chút để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Thông thường, những tài sản này có tương quan nghịch với nhau. Đa dạng hóa có thể là một loại hàng rào, nhưng có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất là hợp đồng tương lai .

Hợp đồng tương lai cho phép bạn chốt giá cho một tài sản vào một ngày trong tương lai. Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn tin rằng giá bitcoin sẽ giảm, vì vậy bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở một hợp đồng tương lai để bán BTC với giá 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá bitcoin thực sự giảm xuống còn 15.000 đô la ba tháng sau đó, bạn sẽ thu được lợi nhuận từ vị thế tương lai của mình. 

Điều đáng ghi nhớ là các hợp đồng tương lai được giải quyết về mặt tài chính và bạn không cần phải giao tiền thật. 

Như đã đề cập, thế giới tiền điện tử là một thế giới không ổn định. Tuy nhiên, vẫn có cơ hội để đa dạng hóa trong loại tài sản này và sử dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Sự đa dạng hóa trong tiền điện tử quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.

Chiến lược #4: Chuẩn bị sẵn một chiến lược rút lui

Có một chiến lược rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng. Bằng cách bám sát kế hoạch, bạn có thể chốt lời hoặc cắt lỗ tại một điểm xác định trước.

Thông thường, thật dễ dàng để tiếp tục khi kiếm được lợi nhuận hoặc đặt quá nhiều niềm tin vào một loại tiền điện tử ngay cả khi giá đang giảm. Bị cuốn vào sự cường điệu, chủ nghĩa tối đa hoặc cộng đồng giao dịch cũng có thể khiến bạn khó đưa ra quyết định.

Một cách để thực hiện thành công chiến lược rút lui là sử dụng các lệnh giới hạn. Bạn có thể đặt chúng tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn của mình, cho dù bạn muốn chốt lãi hay đặt mức lỗ tối đa. 

Chiến lược #5: Tự nghiên cứu (DYOR)

DYOR là một chiến lược giảm rủi ro không thể thiếu cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet, việc tiến hành nghiên cứu của riêng bạn trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Trước khi đầu tư vào một mã thông báo, coin, dự án hoặc tài sản khác, bạn phải thực hiện thẩm định của mình. Điều quan trọng là bạn phải kiểm tra thông tin cần thiết về dự án, chẳng hạn như whitepaper, token, quan hệ đối tác, lộ trình, cộng đồng và các nguyên tắc cơ bản khác .

Tuy nhiên, thông tin sai lệch lan truyền nhanh chóng và bất kỳ ai cũng có thể gửi ý kiến ​​​​của mình trực tuyến dưới dạng sự thật. Khi tiến hành nghiên cứu, hãy xem xét nơi bạn lấy thông tin và thông tin được trình bày ở đâu. Shilling là chuyện bình thường và các dự án hoặc nhà đầu tư có thể lan truyền tin tức sai lệch, thiên vị hoặc quảng cáo như thể đó là sự thật.

Kết luận

Với năm chiến lược quản lý rủi ro được vạch ra, bạn sẽ có một bộ công cụ hiệu quả để giúp giảm thiểu rủi ro cho danh mục đầu tư của mình. Ngay cả việc sử dụng các phương pháp đơn giản bao gồm hầu hết các lĩnh vực cũng sẽ giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. 

VIC Crypto tổng hợp

Bài viết liên quan:

Sóng thông tin và chiến lược giao dịch theo tin tức

Phân tích kỹ thuật: Cách giao dịch tiền điện tử bằng lý thuyết tích lũy Wyckoff

Đầu tư vào tiền điện tử có phải là một bước đi thông minh cho kế hoạch nghỉ hưu?