Ribbon Finance

1. Ribbon Finance là gì

Ribbon Finance là một giao thức mới giúp người dùng truy cập các sản phẩm có cấu trúc tiền điện tử dành cho Defi. Giao thức kết hợp các quyền chọn,hợp đồng tương lai và thu nhập cố định để cải thiện hồ sơ rủi ro hoàn vốn của danh mục các nhà đầu tư, giúp người dùng đạt được hồ sơ hoàn trả cao hơn khả năng của người dùng.

2. Sản phẩm cốt lõi của Ribbon Finance

Mục tiêu của Ribbon Finance không chỉ mang lại lợi nhuận cho các chủ đầu tư nhỏ lẻ, mà còn là công cụ tài chính Cross-chain được nhiều người tin dùng. Sản phẩm cốt lõi của Ribbon gồm có:

• Theta Vault

Theta Vault là một chiến lược tập trung tạo lợi nhuận trên ETH và WBTC. Vault kiếm được lợi nhuận từ cá khoản tiền gửi của mình bằng cách chạy các chiến lược để tạo ra Covered Call và Put Selling. Tức là người dùng chỉ cần gửi tài sản vào Smart Contract (cho một trong 2 chiến lược trên), sẽ hạn chế phần nào về phí gas, vault sẽ thực hiện tự động cho nhiều user cùng một lúc. 

• Theta Vault Yearn

Hiện tại các khoản tiền được giữ trong Theta Vaults không tạo ra bất kỳ lợi nhuận nào, ngoài việc viết các hợp đồng quyền chọn. Vào mỗi thứ 6 hàng tuần, Vault chuyển đổi 100% tài khoản USDC của mình thành yvUSDC bằng cách nạp USDC vào trong Yearn USDC yVault. Điều này sẽ giúp người gửi tiền tiếp cận với lợi tức được tạo ra từ Yearn ở trên cùng một chiến lược quyền chọn.

3. Những đặc trưng của sản phẩm Theta Vault trong Ribbon Finance

Theta Vaults sử dụng thuật ngữ Vault vì nó bắt nguồn từ ý tưởng gửi tài sản của người dùng vào một Vault và kiếm lợi nhuận từ nó (set and forget)

Người dùng chỉ cần gửi tài sản vào thông qua một hợp đồng thông minh và nó sẽ tự động chạy một chiến lược tùy chọn cụ thể. Điều này có thể là giảm bớt phí gas bằng cách chia đều phí gas cho tất cả những người gửi tiền vào Vault.Thay vì thực hiện 3-4 giao dịch mỗi tuần cho mỗi người dùng, vault sẽ thực hiện 3-4 giao dịch mỗi tuần cho hàng nghìn người dùng cùng một lúc. Điều này sẽ làm cho trải nghiệm người dùng khi sử dụng Theta Vault trở nên cực kỳ đơn giản. 

• Covered Call: Vault tiền bảo hiểm.

Là một chiến lược quyền chọn, người dùng có thể kiếm được lợi nhuận khi bán tài sản có tiềm năng tăng giá, có thể tham khảo về sơ đồ hoàn vốn như hình sau.

Ví dụ: nếu bạn sẵn sàng từ bỏ mức tăng tiềm năng của ETH lên trên 25.000 đô la vào cuối năm, bạn có thể được trả 2% lợi nhuận khi bán quyền chọn mua 25.000 đô la. Đây là hơn 10 lần lợi nhuận bạn có thể kiếm được bằng cách cung cấp ETH trên Compound. Trong trường hợp không chắc chắn rằng ETH tăng lên đến 30.000 đô la, bạn sẽ phải bỏ 5000 đô la, nhưng bạn vẫn tăng rất nhiều về mặt USD - đó là một kịch bản đôi bên cùng có lợi bởi vì bạn chỉ gặp nguy hiểm khi ETH tăng giá hoàn toàn.

• Strike Selection & Expiry: Lựa chọn thời điểm thi hành giá và hết hạn quyền chọn.

Để giảm thiểu rủi ro khi các quyền chọn được thi hành thì người dùng có thể bán chúng sớm hơn, cho phép người dùng gộp chung phí bảo hiểm của mình lại. Ngoài ra, nên lựa chọn những giá xa hơn mức giá hiện tại để tránh những rủi ro không đáng có.

• Technical Architecture: Kiến trúc Kỹ thuật.

Theta Vaults được thiết kế dựa trên Opyn oTokens - là token ERC-20 của hợp đồng quyền chọn, người tham gia sở hữu oTokens tương đương sở hữu một hợp đồng quyền chọn, có quyền đổi tài sản của mình. 

Để tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động hàng tuần của Theta Vaults, có một vai trò đặc quyền được gọi là Người quản lý. 

Người quản lý có trách nhiệm: 

+ Việc chọn các tham số của oToken thành bạc hà tức là giá thực và thời hạn sử dụng. 

+ Đăng ký bán hàng oToken OTC thay mặt cho Theta Vault 

Phối hợp với các nhà tạo lập thị trường quyền chọn, dưới đây là sơ đồ về cách thực hiện một giao dịch bán quyền chọn:

Kết quả thực sự của quá trình này là các Vault sẽ nhận được phí bảo hiểm để đổi lại việc viết oTokens. Điều này có nghĩa là số dư của Vault sẽ mở rộng theo thời gian khi phí bảo hiểm được thu thập và cộng lại.

4. Thông tin về token Ribbon Finance

• Token Metric

Tên Token: Ribbon Finance Token.

Ticker: RBN.

Blockchain: Ethereum.

Chuẩn Token: ERC-20.

Contract: 0x6123b0049f904d730db3c36a31167d9d4121fa6b

Loại Token: Utility, Governance.

Tổng cung thị trường: 1,000,000,000.

Nguồn cung ban đầu: 1,000,000,000.

• Ứng dụng của token RBN

RBN là native token của Ribbon Finance và được ứng dụng như sau:

+ Sản phẩm & phần thưởng trong protocol.

+ Đề xuất và bỏ phiếu cho các thay đổi quan trọng của hệ thống.

• Thông tin thị trường token RBN (theo số liệu thống kê từ Coinmarketcap)

RBN xếp hạng 507 trên Coinmarketcap với tổng vốn hóa thị trường 84 triệu đô la.Hiện tại nguồn cung RBN ra thị trường đang đạt mức hơn 39 triệu token trên tổng số 1.000.000.00 RBN . Khối lượng giao dịch trong ngày đạt mức 5,7 triệu đô la.Gia cao nhất RBN đạt được là $4.89, giá thấp nhất của RBN là $1.59.

5. Đội ngũ dự án, Đối tác và nhà đầu tư

• Đội ngũ dự án: Đang cập nhật…
• Nhà đầu tư và đối tác

Hiện tại Ribbon Finance đang được các quỹ có uy tín trên thị trường đầu tư như Dragon Capital và Coinbase Ventures.

6. Cộng đồng Ribbon Finance

• Website: https://www.ribbon.finance/ 
• App: https://app.ribbon.finance/
• Twitter: https://twitter.com/ribbonfinance 
• Discord: http://discord.ribbon.finance 
• Medium: https://ribbonfinance.medium.com/ 

Trên đây là các thông tin tổng hợp của nhà VIC để các bạn có thêm góc nhìn về dự án và không phải lời khuyên đầu tư. Chúc các bạn thành công! Hãy tham gia vào cộng đồng VIC của chúng tớ để nắm bắt được những xu hướng mới nhất, cập nhật các hệ sinh thái đa dạng và các dự án tiềm năng để trang bị thêm kiến thức trong thị trường Crypto nhé!

Disclaimer: Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không được coi là lời khuyên đầu tư. Đầu tư Crypto là một hình thức đầu tư mạo hiểm và người tham gia phải chịu hoàn toàn trách nhiệm với khoản đầu tư của mình. 

Follow us: Fanpage | Group FB | Group chat | Channel Analytics | Channel NFT Youtube